券商APP开发从0到1随手笔记

这是券商APP页面设计中的首要挑战。其本质在于，股票交易应用的特点决定了用户通常在开市或接近开市时间才会打开应用。大多数应用在此时会自动跳转至行情页面。然而，首页更像是一个门户页面，汇集了广告横幅、快捷操作栏以及各类信息的汇总。因此，这一页面的点击率相对较低，显得有些资源浪费。先前，诸如华泰、国君、中泰等券商纷纷进行了大胆的探索，他们在设计过程中，曾尝试用其他功能页面替换首页，因预计客户难以适应，最终又转而采用首页，以迎合大众的审美需求。然而，现实往往迫使理想的追求不得不向大众的粗俗审美妥协。

在东兴198这个平台上，我们进行了一些探索，原本打算全面切换至信息流模式，然而发现用户接受度不高，于是我们采取了折衷方案，在交互设计上进行了创新。随后，我们注意到东方财富网的新版和雪球的新版也引入了类似的信息流处理方式。八宫格功能栏目下的信息流布局，针对客户关注的主题，定制个性化的信息推送，不仅限于自选股信息，还包括成交数据、潜在广告、定制化的晨晚间新闻等，全面覆盖客户所需各类消息。这并非单纯的股票资讯，智能助手协助客户搜集各类信息（提及之前的口号，功能需与口号目标相契合），为每位客户构建一个动态的信息流队列，在技术层面上与今日头条颇为相似，实现实时更新、网络抓取和个性化推荐。尝试了一些自动生成内容，这些内容依赖于机器从互联网上抓取信息。在设计上，我们模仿了新浪微博的拟人化栏目主题。对于未来的发展，我们有许多工作计划，例如开发机器人栏目订阅功能等。目前观察，华泰、长江证券在首页信息流上与东兴198有相似之处，但华泰在个性化资讯理念上有所区别。而长江证券的朋友们，在理念上与我们的接近度更高，他们正致力于不断改进和完善。至于中信建投、兴业则是跳转到资讯栏目，完全不同了。

行情／自选

无需多言，TOP1的核心功能。行情数据的更新速率、系统的稳定性、内容的多样性和用户界面设计的用户体验至关重要。一般而言，行情与自选内容会整合在同一栏目中，分为两个标签页。尽管这一部分已经相当成熟，但仍有诸多可改进之处。说一件有趣的事，华泰涨乐财富通3.0的早期版本在这页的界面设计上存在一个明显的不合理之处，然而某些券商在模仿时却原样照搬，让人联想到考试时抄袭同桌答案却连同错误一起抄了。在设计手机界面时，应充分考虑到手机屏幕的交互特性，以单指点击和滑动为主要操作方式，这个道理大家都懂，但实际操作中，许多公司并未做到位，不信你亲自单手操作切换一下，就会一目了然。

行情的快慢受到众多因素的制约，包括行情来源、网络状况以及本地解析的刷新速度等。在每月的行情评估中，大家不妨仔细留意，若采用的是云行情，那么对对方及本地处理速度的依赖性较高；而若自行解析行情，则网络稳定性同样至关重要。一旦网络出现波动，评分便会随之下降，这实际上是对IT基础设施和开发能力的全面检验。美股软件将更新速度提升至毫秒级别，但我个人认为这并无必要，因为屏幕上数字快速闪烁，客户根本无法看个明白，这在手机上显得毫无意义。实际上kaiyun全站app登录入口，美股的高频行情是为机器算法设计的，并非供人类使用，切勿误用。

行情市场栏目中，除了华泰、国君等知名机构，不妨也关注一下海通新版，其改进之处颇值得借鉴。

举例来说，众多券商的APP在用户体验设计上存在诸多不合理之处：比如在自选股页面，顶部导航栏占据了过多空间，有的甚至高达一半，导致用户难以浏览到自己的自选股；一旦自选股数量超过10只，滑动操作变得极为不便。针对这一问题，我们在东兴198行情改版过程中，特意进行了优化，将其命名为“沉浸式看盘体验”，通过向上滑动即可直接展示用户的自选股。正如之前所述，在我们习以为常的诸多方面，实际上蕴藏着许多有待提升的用户体验。

失败案例

上半部占了一半空间留给自选股空间很少了

例如在个股行情页面，不仅功能多样，还融合了各家之长，东兴198的5/10档行情列表允许用户自行调整，最多可设定四个辅助图表以及5/10档的具体位置。用户只需点击右键，5/10档行情便会自动更新，无需手动操作，这无疑提升了用户体验。值得注意的是，在个股详情页和K线页进行设置时，所出现的菜单选项是不同的。个股行情中设有动态专栏，按照时间顺序详尽地记录了该股票过往发生的各类事件，同时，用户还能查阅当日的历史行情，这实际上为每一只股票构建了一个专属的资料库。

东兴198可能是券商界率先运用图像识别技术筛选自选股的，其技术完全依托开源平台自主开发而成。国君证券同样采用自主研发模式。随后，同花顺等厂商也纷纷推出类似功能，使得众多证券公司得以应用。然而，实际上灯塔软件在技术上要早于同花顺。自主研发的优势在于算法能够得到持续优化，目前看来，其识别准确率远超众多同行，这正是联想与华为在技术上的差异所在。其实当初设计时这里是可以有不少好玩的，运营没跟上。

额外增加一项搜索功能，不仅支持通过拼音、代码、简称查找股票，而且近年来，众多开源搜索引擎平台纷纷进行了升级和优化，使得搜索操作变得更加便捷。例如，广发、国君、长江、海通等券商的搜索功能表现良好，这也从侧面反映了它们在APP自主研发方面的实力。值得一提的是，东兴证券的198平台也引入了微信的搜索功能，用户可以根据不同的栏目进行精准搜索。实际上，我们还有更大的提升空间，以提升用户的使用感受；而在某些情况下，非关键需求的重要性并不那么显著。

交易

普通账户、融资融券、期权等，通过一键操作即可参与新股申购和金融产品的购买，这些均属于交易范畴。然而，在交易下单界面，如何提升操作便捷性和用户体验，仍有诸多方面可以进一步优化。

持仓功能或许更为关键，我个人觉得，在所有功能中，它仅次于行情信息，而过去券商在这方面投入不足。包括持仓明细、收益情况、当日实时盈亏、历史盈亏记录、已清仓的股票、历史持仓数据等，以及各类分析工具，其中可深挖的潜力极为丰富。在这方面，同花顺的表现优于多数券商。在东兴198平台上，我们成功实现了众多独具特色的账户功能kaiyun全站网页版登录，并采纳了多项前沿技术。未来，我们计划对这些功能进行整理与优化，以提升用户的整体使用体验。

资讯

各家的报告内容大体相似，几乎都涵盖了7*24小时不间断的信息来源，对此并无太多可述。那些研究实力较为突出的机构，甚至还将自己的研究报告加入其中。

值得注意的是，近几年来，一些机构在自选股资讯的基础上，开始着手构建客户画像，进而推送相关资讯。然而，我个人觉得这种做法的效果并不显著，除非机构拥有自己的内容编辑团队，那样或许能创造出一些有趣的内容。实际上，在依赖机器的情况下，简单的算法往往比复杂的算法更为高效，更具活力。我们的实际操作也证明了这一点，最简单的两个算法往往能带来最佳的效果。

理财

近年来，证券公司的金融产品销售增速显著，众多机构纷纷宣称转向财富管理领域，因此众多公司纷纷将原有的资讯栏目更改为理财专区。在产品丰富度以及用户体验方面均至关重要，类似于互联网金融企业，提供全天候的理财服务，包括定期投资等，但当前客户数量尚不足，消费者尚未形成使用习惯，这需要一段时间的培养和引导。

此外，券商在在线推广方面的实力尚未充分形成，金融产品的销售依然主要依赖客户经理面向客户进行营销，而非通过网络渠道。新出台的投资者适当性规定对券商的理财业务同样产生了显著影响。对于券商的APP来说，提升线上直销能力是亟待弥补的短板。

投顾

有的将原先的投顾部分改为了投顾栏目。投顾上网进行在线服务已成为必然趋势，因为客户普遍都在网上，因此，服务客户的主要渠道也必须学会通过互联网来提供服务。在业内，规模较大的两家投顾公司采用的是优品财富的解决方案，由于优品自身也从事投顾业务，因此经验较为丰富。此外，还有不少券商选择了其他公司的方案，效果同样不错。投顾业务的运营至关重要，这一点将在后续内容中进一步阐述。

此外，当前的投资顾问机制及其运作方式存在诸多可优化之处，同时还需关注互联网技术带来的冲击。以投顾推荐的组合为例，互联网的显著特征是存在头部效应，其中第一和第二梯队的产品往往占据了80%甚至更多的市场份额。在客户数量不够庞大的情况下，所谓的长尾效应实际上并无多少客户。因此，该营销体系的运作模式需区别于互联网之外的传统方式，需将原有的业务链条予以拆解，并依照互联网的思路进行全新的构建。

谈及投资顾问，便不能不提智能投资顾问，证券公司通常推荐股票（包括单一股票和股票组合），而银行则倾向于推广产品组合。但其中有些不过是旧酒新瓶，有的则是夸大其词，导致客户接受度低，甚至可能把市场吹嘘得过度。尽管作为辅助工具尚可，但任何优秀的东西都需置于恰当的位置。

我的

除了个人设置之外，我的空间里实际上还包含了众多业务办理功能。这些功能板块在未来的发展中蕴藏着巨大的潜力。

华泰推出会员体系后，国君等券商纷纷效仿，个人观点认为，依据客户等级划分提供差异化功能并收取相应费用，将是证券行业未来发展的一个重要趋势，其中蕴含的潜在发展空间极为广阔。众多机构已经实现了积分积累，但说起来，积分的运营确实存在一定的挑战，券商的运营能力似乎尚不充足开yun体育app官网网页登录入口，还有许多值得投入运营的项目待处理。目前，那些进行积分运营的机构，一旦公司后续缺乏资金支持，可能会面临尴尬局面。因此，资金充裕的券商不妨一试，若不然，不妨设定目标，比如让积分运营在一段时间后能与信用卡积分一样实现盈利，而非仅仅作为运营费用的补偿。券商的APP通过举办打卡活动赚取积分以提升日活跃度效果有限，这和派发红包的做法类似，运营团队付出诸多努力，但不如遇到一波行情来得有效。积分的主要价值或许在于规避监管的某些限制，然而监管机构已经将虚拟积分与货币等同起来，管理空间变得相对有限。

特色功能

诸如形态选股、筹码分布、相似K线、历史回溯、策略交易、短线监控等，众多券商如华泰、国泰君安、广发、长江、海通、方正、兴业等均进行了一定程度的自主研究，但真正掌握核心技术的券商寥寥无几。大多数券商则主要依赖市场上供应商的产品（如同花顺、灯塔、优品等），因此，各家的相似K线结果呈现出高度的一致性。我们对各家产品的这些功能进行了细致的评估，目前观察下来，东兴198在准确率方面表现突出，具有显著的优势。

业界似乎纷纷跟风涉足语音领域，实际上这项技术并没有太多难题，无论是语音合成还是语音识别，相关软件开发包都已经非常成熟。记得我们过去每年年会上的传统环节，就是利用语音合成技术来模拟方言或领导的语音。在现实生活中，客户很少会使用语音来进行股票操作，这种做法更多的是一种噱头，实际意义并不大，我们还是应该踏实地思考如何更好地满足客户的核心需求。

总体而言，无论是技术架构还是特色功能模块的提供商，数量大致在三四家之间，这导致各家的页面设计和功能呈现出了高度相似性。然而，像华泰、国君、广发、平安、东财等一些起步较早的证券公司，在技术实力上已经转向以自主开发为主，并显现出不少的领先优势。有理由相信，随着时间的发展，各公司在技术实力上的差距将会逐渐拉大。

非功能需求

涵盖应用软件的稳定性、扩展性、运行效率，以及快速部署的技能和运维监控的效能；同时包括与客户互动的多种方式：如开屏广告、弹窗提示、八宫格个性化设置、应用内消息等。

其功能仅是显露于表面的冰山一角，而真正具备技术深度的则是那些非功能性要素，即隐藏在冰山之下的部分。不妨对比各款APP的启动速度、安装包体积、安全性能、热更新功能、日志记录、数据埋点等方面。随后还需考量团队的研发实力、自动化部署流程、监控与统计能力，以及A/B测试和灰度发布的数据分析技能等。

运营

众多管理者以为APP一旦开发成功，任务便告一段落，接下来的关键在于营业部门推动用户实际使用。然而，他们可能并未意识到，APP的开发成功仅仅是走完了前半程，而真正的挑战——运营阶段——才刚刚开始。

在运营过程中，人员方面的问题比产品问题更为突出，互联网从业者往往缺乏对业务及合规性的了解，许多互联网运营的技巧和策略在券商的监管框架下无法实施，同时内容运营也必须遵守严格的合规规定。运营业务涵盖外部与内部两个层面，外部运营主要涉及APP在各应用市场的上架与好评积累、市场推广、搜索优化，以及活动、内容、客户等方面的运营，这些方面已相当成熟，无需赘述，市场亦存在专门的外包服务。至于内部运营，则是区别于传统互联网公司的一大特点，因为拥有庞大的线下营业部同样需要运营管理，如建立社群、推广介绍等工作，同样不容忽视，且有许多值得深入探索的领域。在运营策略上，除了关注东方财富和同花顺之外，还应当深入探究国泰君安以及平安两家公司的运营模式。

APP运营的精髓在于与用户建立联系，因此在其功能设计上，诸多元素都与运营策略相辅相成，诸如弹窗广告、启动画面、消息提醒等。至于何时向用户推送何种内容，亦是一个值得深思熟虑的课题。总体而言，众多券商的运营能力尚处于初级阶段，甚至有些还停留在幼儿或小学水平，而与互联网企业相比，差距则更为明显。国君和平安在券商运营方面相对表现更佳，可谓是优中选优。即便如此，在这群跛脚的选手中，他们无疑是最出色的。我们相信，在不久的将来，券商行业将迎来迅猛发展，届时必将涌现出一些卓越的案例和杰出的人才，令人期待。

运营工作一定要数据驱动，要学会数字驱动的思维。

数据导向的思维与关键绩效指标KPI存在差异。近期，群内热议日活跃用户和月活跃用户等指标。实际上，对于一款工具型APP而言，日活跃用户数在某种程度上反映了客户数量。例如，有多少人持有建设银行的信用卡，却会下载招商银行掌上生活的APP？这在现实生活中几乎是不可能发生的。深入分析，若是一家拥有100万客户的APP日活跃用户数为50万，而另一家拥有800万客户的APP日活跃用户数为200万，那么哪家的APP在建设和运营方面更为出色呢？因此，在比较各种事物时，不能仅仅依据数字的绝对值，而应该考虑在相似条件下的对比，例如，对于同样拥有800万客户的APP来说，200万的日活跃用户数显然不及300万的日活跃用户数。谈及这个话题的转折，我们还需关注一点，那就是券商应当努力维护单一应用程序而非分散多个，因为同时维护和升级多个应用程序以及推广运营它们所需耗费的资源极其庞大。券商若连一个应用程序都无法有效开发与运营，那么将有限的资源集中投入就显得尤为重要。多品牌、多应用程序的做法，是券商在过去几年中不断摸索、不断付出代价所积累的经验教训，因此尽早实现统一将是明智之举。众多证券公司之所以保留两套系统，主要是为了通过保留不同的架构来避免某个应用程序出现故障时能够进行备份，这种做法已属旧式思维。在互联网时代，应当着重提升系统的可用性。若担心应用程序出现问题，应致力于提升其快速扩展的能力。真正遇到问题时，若连修复一个应用程序都力不从心，那么让客户重新安装一个应用程序，恐怕也难以奏效。

这些数据仅仅是评估我们是否在正确道路上前进的量化数值，它们帮助我们确认自己是否正朝着既定目标迈进，但它们本身并非目标。就好比跑步是为了强身健体，步频、心跳、配速等只是衡量运动效果的指标，而心跳80次每分钟对于某些人来说是健康的，对另一些人来说则可能过高。若将数字本身当作目标，那便是颠倒了主次。

APP队伍建设和持续更新

在队伍构成方面，产品开发与运营的比例大约为1:3，这样的配置使得产品能够有效推动开发进程。然而，该行业面临的问题在于，合格的产品经理数量有限，更不用说优秀的产品经理了，简直是寥寥无几。券商IT部门之前并未设立此岗位，而产品经理这一职位又要求对证券业务有深刻的理解，仅仅对互联网公司有皮毛或局部的了解是远远不够的。因此，大多数产品经理都是边学习边工作，初期的工作效率往往不高。谈及开发团队，常有人询问我需要多少人员，对此我给出的答案是，20人并不算多，而50人也不算过多。软件开发领域，实则是一门对人才素质要求极高的行业，一个可靠的开发者其能力往往超过三个普通开发者。基础配置如下，前端开发需包括安卓和iOS平台各2至4人，以及h5平台1至3人；后端开发方面，Java或其他语言需4至8人。此外，还需配备测试人员至少2人、UI设计师1至2人、数据库管理员（dba）以及运维人员。总体而言，这样的团队规模大约在20人左右。当然，这要求你在各个环节上都能确保稳定可靠，若想在功能上拓展更多，可能还需增加人员配置。

核心一句话：看人。

队伍构成及其组织架构亦不容忽视，不妨参考以下图表（基于2017年数据，展示了各大应用市场APP的更新迭代频率）：

图中的具体数字并不关键，关键在于这些数字所代表的含义。我们需要观察一个APP团队是否建立了持续的更新速度和版本更新的理念。在互联网行业，有一个术语叫做“Time To Market”，它指的是从需求提出到产品交付给客户所需的时间。迭代速度越快，客户就能越早享受到新功能。2016年期间，券商的APP每2至3个月进行一次更新即可达到中等水平，然而到了2017年，每月至少更新一次才能保持在行业中等位置。依照当前互联网企业的操作模式，开发周期应当控制在每2至3周进行一次迭代，而那些后台devops运营出色的公司甚至可以实现连续的流式更新。更高的迭代速度意味着团队的组织能力和技术掌控力更为出色，但同时也伴随着更大的挑战。要确保整个团队以统一的速度前进，在测试、上线以及应用市场更新等方面保持顺畅的流水线，技术上还需确保不同版本间的向前兼容性。像国君、平安证券这样的公司，在维持一支庞大的研发团队的同时，还能保持一定的迭代速度，实属不易。

并非仅仅组建一支拥有枪械的团队就能完成开发任务，还需要涉及前后端技术架构、项目管理方式、自动化检测、部署实施以及运维监控等多个环节。务必牢记“Time To Market”，反复思考，深刻领会其含义。

正如我在先前的文章中所述，券商需深思熟虑其未来在信息技术领域的定位，究竟是技术导向型还是成本节约型。未来，国内券商将如同国际投行般，越来越多地依赖自主研发。这一点从行业分类评级中获得加分，也反映出监管层对此的鼓励态度。这无疑是一个趋势，然而，这也如同一场军备竞赛，科技本身已成为高盛、摩根等机构的坚实护城河。证券公司在决定对自家APP进行投资时，必须对所需投入的资源和执行过程中的挑战进行全面评估。毕竟，组建一个由几十人甚至上百人组成的研发团队，且每年都需要持续投入，并非所有证券公司都能承受。再者，仅仅依赖厂商或外包人员，就如同联想所面临的困境，并不能真正提升公司的核心竞争力。此外，正如之前所分析的，该市场上既缺乏理想的厂商，也缺乏成熟的商业模式，这无疑增加了项目的难度。

总结

总体来看，这个行业相当乏味，不仅图标设计、页面布局都十分相似，而且功能上也因为众多产品都依赖相同的几家供应商，呈现出高度的雷同。近年来，券商们对app的重视程度不断提高，并持续进行自主研发。例如，国君、平安、华泰、广发等券商的app在功能、技术以及团队组织等方面均实现了显著进步。据统计，拥有自主研发团队的券商已超过20家，而形成体系并具备一定节奏的团队数量也已超过两位数。

随着时间的流逝，大约再过两三年，各家券商在积累的厚度和技术掌握能力上的提升，将使得APP成为彼此间竞争的核心领域，其中差距已初现端倪，同时，这也是券商借助其推动更多自主研发应用的关键途径和突破点。

知易行难。

这仅仅是完成了从0到1，后面从1到n的旅程才刚刚开始。

说了许多，产品与用户的使用感受实为诸多细致而繁琐的考量，需静心逐一推敲与优化。完成之后，我忽然想到，若是有余暇，不妨撰写一篇关于券商APP的兵器谱，深入剖析每款APP的亮点所在。

券商中国作为证券市场领域内的权威媒体《证券时报》的分支新媒体，对在该平台上发布的原创内容拥有著作权，任何未经授权的转载行为均属侵权，将依法承担相应的法律责任。

ID：quanshangcn

在券商中国的微信账号界面，您只需输入股票的代码或简称，便可以查阅到该股票的实时行情和最新公告信息；若要了解基金的情况，则输入基金的代码或简称，即可查询到基金的单位净值。